CFA介绍

CFA是“特许金融分析师”(CharteredFinancialAnalyst)的简称，1947 年成立，1962年设立CFA考试，它是证券投资与管理界的一种职业职称， 也是全球投资业里较为严格的资格认证，被全球金融界雇主誉为“华尔街的入场 券”，国内被认定为通往高薪的重要资格证书，同时CFA资格认证也被全球多国家所认可。

CFA作为国际金融届高度认可的资格证书，每年都会出考纲，政策也会有所改动。根据 CFA协会的要求，报考没有限制专业，只要符合下列条件之一均可报名参加CFA考试： 1.四年制本科或以上学历者；2.在校本科学生，毕业前12月之内可参加CFA报名考试； 3.三年制大专学历+一年全职工作经验； 4.两年制大专学历+两年全职工作经验； 温馨提醒:CFA考试主要考察生应用投资原则的能力及专业操守。CFA考试分为等级，其 中，CFA一级的课程及考试考察资评价及管理的不同投资工具及概念；CFA二级侧重资产评 价，CFA三级则是深入研究投资组合管理。CFA考试才用全英文的形式，考生需要有一定的 阅读能力，能用英语答题。 2019年6月CFA报名开始时间：（2018年8月中旬），报名时间越早费用越低。 第一阶段时间截止到2018年10月10日（$650）； 第二阶段时间截止到2019年2月13日（$950）； 第三阶段时间截止到2019年3月13日（$1380）； 2019年6月CFA考试时间： 1.一级考试时间在2019年6月16日； 2.二、三级考试时间在2019年6月15日； 不难发现：CFA一级考试每年举行两次，分别在每年6月和12月；二、三级考试每年 举行一次，在每年6月。 CFA证书是金融人士一个明智的选择，国家对此还推出了许多丰厚的福利来鼓励更多金 融人士考取CFA证书。

CFA作为全球投资业里较为严格的资格认证之一，被称作“华尔街的 入场券”。CFA持证人非常稀有，21世纪最缺的是人才。CFA持有人是全 球公认的投资管理从业人员高职业水平和道德水准的有力证明，也是金融 界卓越成就的象征。在中国，工商银行、中金公司、、、中信证券等金融 公司也对CFA持证人抛出橄榄枝，CFA在中国已成为胜任能力的一把“金 钥匙”。

2019年6月CFA考试考点信息： 6月中国CFA考点城市有：北京、上海、广州、南京、成都、天津、深圳、武汉、大 连、杭州； 12月中国CFA考点城市有：北京、成都、广州、杭州、青岛、上海、深圳。 温馨提示：所有CFA的考点座位是有限的，如果有需要更改考点的同学要抓紧。因为 CFA协会规定，如果考点座位不足的话，要求在同一城域范围内的考点将不被接受，CFA 协会会让你的考试地址接近你要求的考点。

CFA考试共分为三个等级，采用全英文试卷，考生须3年内通过第一阶段考试，并在7 年内完成三个阶段的考试，且考试范围比较广泛，考试科目共有十科：

1.EthicalandProfessionalStandards（伦理和职业道德规范）

2.QuantitativeMethods（定量方法）

3.Economics（经济学）

4.CorporateFinance

5.EquityInvestments（股权投资）

6.FixedIncome（固定收益）

7.Derivatives（衍生品）

8.AlternativeInvestments（另类投资）

9.PortfolioManagementandWealthPlanning（投资组合管理及财产规划）

10.FinancialReportingandAnalysis（财务报表与分析）

2019年CFA考试增加了新的科目加密数字和区块链。

CFA奖学金种类分为励志助学金(AccessScholarships）和荣誉奖学金（Awareness Scholarships）两种。

一、CFA励志助学金（AccessScholarships):

奖学金授予那些无法全额负担CFA考试的注册费和报名费，而需求助学金机会的考生。

二、荣誉奖学金（AwarenessScholarships）：

荣誉奖学金(AwarenessScholarships)，指被授予过学术研究和金融界有重要影响力的人士。

该奖学金包括五类：

1.教授奖学--在大学中教授金融学，经济学，商业和CFA课程相关课程的大学教授可直接 向CFA协会申请该奖学金，教授在申请时须具备：在大学教学期间，全日制教授每学期 或半学期至少教学6个学分；如果是作为部门、院系主管每学期或半学期至少教学3个 学分；当然，必不可少的另一硬件条件，所任教的大学必须是国家教育部认可具备学位 授予资格的大学。

2.学生奖学金--在校大学生，奖学金申请人必须是学院或大学目前在读的学生，在本科或 研究生学习阶段就读学校是CFA课程合作伙伴或于CFA协会承认大学计划项目。一旦 奖学金申请人己收到CFA协会颁发的荣誉奖学金，该申请人因毕业或发生其他原因离开 推荐机构并不会取消该奖学金。

3.监管机构奖学--奖学金申请人必须是全职或兼职雇员或长期签约受雇于符合资格的证 券监管机构或央行。

4.媒体奖学金--专门从事金融财经新闻、数据、教育传播的媒体组织的全职工作人员可直 接向CFA协会申请该奖学金。⑤女性奖学金--提供给想要成为CFA持证人且又不符合其他奖学金申请条件的女性。

本奖学金的设立有三个目的：

⑴让有强烈意愿参加CFA考试的女性考生们能更容易参加考试；

⑵平衡投资管理行业的男女比例；

⑶吸引更多女性参加CFA考试并成为CFA持证人；

请注意：申请人每场考试只可以从CFA协会获得一份奖学金，如果一个申请人收到多份获 奖通知，只有第一份可以被授予奖学金。

关于最快多久拿到证书？这是CFA考生一直关注的话题。 一般而言最短是三年。对于中国CFA考生来说，在12月份注册报名CFALevel1考试， 最短两年半完成。每年6月有CFALevel1、CFALevel2、CFALevel3考试，12月只 有CFALevel1。 拿到证书的流程：

1、通过三级考试；

2、四年被“投资管理与研究协会”所认可的工作经验；

3、成为CFA及所在协会的会员资格；

CFA证书终身有效。

在考生报名CFA考试的时候，CFA协会会销售一个CFA官方教材，但是纸质版的CFA教 材是需要另外加钱才能购买的。对于CFA考试资料来说，CFA官方教材无疑是每一个CFA 考生必备的资料了，CFA教材资料包含以下8种：

1、Curriculum官方教材

在CFA考试中，备考CFA的资料有很多,其中CFA教材就是我们考试必不可少的资料 之一，CFA考试官方教材有两种,一种是电子版,一种是纸质版.各位考生可以根据自己的 爱好和习惯选择适合自己的教材。

2、Notes系列

kaplan经由多年CFA考试经验和精炼重点着成，是一本集CFA知识精粹的辅导教材。 CFA大部分考试都是用这套教材来备考的，大家可以根据自己的实际备考情况选择。

3、CFAQuicksheet

CFA公示表.CFA考试的时候公式是不会给的,都是需要考生们自己背诵下来的,考试不 允许带与教材相关的任何资料，所以需要考生要熟记并熟练应用。 办法：做6套模拟题＋CFA提供的那一套网上模拟题！ 注意：不是死背QuickSheet！做题后不懂的再查NOTES和教材。

4、CFA考试专用handbook道德手册V11版本

CFA考试道德部分很重要,考试只看studynotes内的道德是不足的,一定还要看道德手 册(道德手册的内容与官方教材的道德部分内容是相同的)。

5、CFAMOCK系列

CFANotes是国外一些出版机构针对CFA考试推出的一种复习资料，内容详细并且突出重 点，虽然近几年的考题明显能够看出CFA针对这些培训出版商避开其notes中的重点出题。 但是notes的内容更加符合CFA考生的功利心态，依然是复习的重点。

6.CFA官方考纲

CFA的课程包含了所有金融学必修科目，其中，基础知识部分包括：经济学、数量分 析、财务分析。上升到投资学应用层次，科目根据金融产品分类：权益投资、固定收益投 资、衍生品投资、另类投资。在掌握基础知识和具体金融产品知识的基础上，还要学习综 合科目：投资组合管理。另外，职业道德也单列科目，这属于CFA协会特有。考生还要粗 略地学习美国证券市场的一些法规。总体来说，CFAprogram的目的是培训从业人员掌握市 场上所有金融投资产品的收益、风险特性，培养从业人员结合宏观经济环境和公司层面的 基础研究做出合理的投资决策，或者进行投资组合管理、风险管理的能力，终实现为客户 创造价值的目标。

7、CFA指定计算器

为了维持CFA考试的公平竞争,CFA协会指定了两款计算器供考生选择,分别是TIBAII PLUS以及HP12C,普通版和专业版均可,TIBAIIPLUS在中国的使用率远远超过HP12C.其 他型号的计算器均不得带入CFA考场!

8、CFA核心词汇

由于CFA采用全英文的考试,英语阅读能力写作水平成为很多人面临的难题,可先掌握 CFA核心词汇,CFA核心词汇是依照CFA协会颁布的CFA考试大纲和指定教材编写,包含全球 金融证券、投资、财务等方面的词汇,内容涵盖CFA考试三个级别全部知识体系,如果端正学习态度,给自己制定学习计划,半年以上的刻苦学习,绝对足够弥补英语的不足,在考场上 得心应手。

每年都会有很多人预约了CFA考试后，因为一些突发状况而不得不选择延考，面对高 昂的CFA报名费用即将打水漂儿的情况，那么对于CFA延考你知道如何操作吗？CFA协会明确规定：延考申请没有时间限制，但是越早越好，尤其是在CFA协会公布 考生准考证之前向协会提出申请。需要注意的是CFA协会认可的延考理由有四种：

1、自己住院向主治医生开生病住院治疗的证明并签字扫描给官方；

2、家人住院主要自己陪床的，要主治医师开证明并签字；

3、家人死亡证明；

4、不可抗力因素。

只要符合以上4种情况，考生需详细写明情况，并提供相关证明发送至CFA协会邮箱， CFA协会审核通过后则证明延考成功。

CFA成绩查询方式：

1、CFA协会会在考试成绩出来当天给各位考生的邮箱发送邮件；

2、登录CFA协会官网查询CFA考试成绩。

CFA考试成绩官网查询步骤：

1、输入你注册协会网站时的用户账号与密码；

2、在协会网站栏目找到导航栏中的“Programs”；

3、然后将鼠标移动至此处，点击：Program选项；

4、接着找到分栏目；AbouttheExam点击该选项；

5、再点击Examresultsandpassrates按钮即可；

CFA考试步骤

CFA考试介绍：

CFA考试共三个级别，所有考生必须按照顺序参加考试， 其中CFA一级考试在每年6月和12月各举行一次；二级和三级考试每年仅在6月举行一次。

考试题型、时间：

一级：上、下午各120道单项选择题，共240道选择题；

二级：上、下午各60道案例单项选择题，共120道案例选择题；

三级：上午为IPS写作，下午为60道单项案例选择题；

考试时间：每年6月和12月的首个周日，上午9：00-12：00；下午14：00-17：00

准考证：

CFA协会将在考前一个月天在其官方网站上公布打印准考证的信息。考生需自行登陆CFA 协会网站，打印准考证。

考试规则须知：

考前准备

进场身份证明：国际旅行护照、准考证；

准备答题工具：2B或HB铅笔、橡皮、专用计算器；

注意：考场不可带水、食物入场、不可吃东西

8:30开始入场，9:00准时考试

考试当天“必须”带上，并且放在桌面上：1.准考证；2.国际旅行护照；3.书写工具；4.铅笔；（CFA三级考生还应携带圆珠笔或 者水笔）

以下物品可以携带，但是必须放在口袋里或者椅子底下：

1.计算器电池；2.螺丝刀；3.橡皮；4.削铅笔刀；5.眼镜；6.耳塞；7.药品；8.纸巾 以下物品禁止带入考场：

食物和水、任何形式的包装袋、学习资料、草稿纸、现值换算表、计算器操作说明书、修 正液、手机、摄像器材、带有发声功能的闹钟和手表、耳机、电脑等各种数据、图像处理 器材。

考试中的注意事项：

上午考试时间：9:00--12:00，8:30开始入场，8:40以后不得擅自离开考场，收卷前10 分钟不能去洗手间，直到收卷后才能离开考场；

下午考试时间：14:00--17:00，13:30开始入场，13:40以后不得擅自离开考场，收卷前 10分钟不能去洗手间，直到收卷后才能离开考场；

LastName(Surname)是指姓，FirstName(Given)是指名；

答案必须抄写到答题纸，题号必须与试卷对应；

不准有抄袭作弊或代考行为：

没有听到拆看试卷的指令前绝对不能拆看试卷，不然将被记录，取消考试成绩；

考试中间不能东张西望，有可能在不被提醒的情况下被记录，取消考试成绩；

考试中间有任何东西掉落地上须请示捡起，或请示去卫生间，或有其他要求必须提前举手 示意，得到允许方可，不然将被记录，取消考试成绩；考试结束铃声一响，不要再碰任何东西，即使无意间触碰计算器，也可能被误认为在计算， 将被记录，这个有先例，申诉未成功，最后也被取消成绩；万一被记录，千万不要紧张， 耐心和考务人员交流，要承认错误并说明原因，尽力取得他们的原谅。