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风险偏好(Risk appetite):FRM金融词汇解析!

发布时间:2022-05-20

来源:融跃教育

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风险偏好(Risk appetite)是FRM金融词汇,是指企业在实现其目标的过程中愿意接受的风险的数量。风险偏好的概念是建立在风险容忍度概念基础上的。

风险偏好的设定可从利益相关方分析、自上而下、自下而上三个方面进行,具体步骤如下:

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(1)利益相关方分析

识别主要的利益相关方并综合评估他们对于银行经营的期望。

(2)自上而下分析

对发展战略规划、年度经营计划及财务预算以及风险偏好的设定进行全面综合的分析,建立连动机制。

(3)银行业务部门陈述风险轮廓

银行各业务部门根据本部门的业务规划和财务预算,对本部门相关业务的现时和目标风险轮廓进行陈述。

(4)自下而上分析

风险管理部门参考实质性风险评估的结果和各部门陈述的风险轮廓与历史经验的变动情况,汇总形成银行层面的目标风险轮廓,并对上年制定的风险容忍度指标进行调整形成下一年度的风险容忍度指标初稿。扫码立即抢购

(5)风险容忍度指标的检测

将自下而上形成的风险容忍度指标初稿与自上而下形成的风险偏好表述进行对比,针对不匹配的情况与相关部门进行协调,最终形成下一年度的风险容忍度指标体系。

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